Перечень документов
При оформлении кредитов, ипотеки, открытии депозитарных счетов, выполнении некоторых других операций банки Испании запрашивают финансовые документы. Банковское законодательство этой страны изменилось в 2013 году. Ужесточены требования к подтверждению легальности доходов. Даже при открытии стандартного счета в испанском банке могут быть затребованы справка НДФЛ, налоговые декларации, справка из бюро кредитных историй, справка о состоянии счетов, открытых в другой стране.
Если человек получает доход от предпринимательской деятельности, могут затребовать выписку о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Впоследствии необходимо будет ежегодно подтверждать документально тот факт, что он является налоговым резидентом другой страны (если законом не определено иное).
Для оформления ипотеки банк Испании обычно запрашивает у граждан
России справку НДФЛ (по форме 2-НДФЛ либо 3-НДФЛ — в зависимости от
налоговой отчетности), выписку из Бюро кредитных историй, свидетельство
права собственности на недвижимость вне Испании, выписку с расчетного
счета в банке России, договор сдачи недвижимости в аренду и др.
Перечень документов каждый банк определяет индивидуально для разных
операций.